Banner
首页 > 新闻动态 > 内容
持牌保险代理人的监管框架应建立在什么情况下?
- 2020-09-29-

  保险业监督(“IA”)运用各种工具,对持牌保险代理人进行持续监管,大致包括非现场监察及现场视察。监管重点主要包括相关法律法规要求的持牌保险代理人的业务行为和打击洗钱/恐怖融资风险的行为。

  持牌保险代理人的监管框架也建立在以下事实的基础上:

  1、指定保险人通常对其代理人的行为负责。

  2、持牌保险机构负责确保其指定的持牌保险代理人遵守与在指定保险人/代理的业务范围内开展受监管活动有关的所有法律、法规、法规、准则和指南。

  3、在授权保险公司内,中介管理职能的关键人员负有特殊责任;以及在机构内部,负责官员负有特殊责任。

  场外监测:非现场监察的主要部分是检讨及确定持牌保险代理人是否一直符合《保险条例》(第41章)(“IO”)第90及91条所订的法定行为规定,而持牌保险代理人在进行受规管活动时必须遵守这些规定,以及根据IO制定或发布的规则、法规、规范和指南中规定的适用要求。

  为监察持续遵守法定行为规定的情况,内部审计署可运用适当的监察工具,包括但不限于自我评估、投诉监察、行业调查及市场监察。如在监察工作中发现任何问题,保险业监督会跟进持牌保险代理人。

  现场检查:现场视察是保险业监督所使用的监察工具之一,用以监察持牌保险代理人遵守有关法律及规例的规定。保险业监督管理局将对持牌保险机构进行现场检查或监督审查,以衡量其合规程度及其负责人员和技术代表(代理人)对相关法律法规要求的遵守程度。

  至于与保险代理人业务有关的行为规定,保险业监督管理局发布了《持牌保险代理人行为守则》,规定了一般原则,以及与每项一般原则有关的标准和惯例,作为持牌保险代理人在下列情况下应达到的最低专业水准:进行规定的活动。

  在进行现场检查时,考虑到各种风险因素,如所从事的业务类型,包括保险业务种类、业务量、持牌技术代表(代理人)的数量以及IA收到的针对他们的投诉数量等。IA将与保险机构就现场检查期间确定的与遵守适用法律法规相关的控制缺陷和/或问题进行沟通。保险机构将被要求纠正任何不合规行为,并相应地加强其内部控制和程序。


咨询热线
0931-2839719‬